Mise en place de la feature de gestion des Frais
This commit is contained in:
ocroguennec committed
1 parent
9ea078302d
commit
0334a63139
27 files changed
+2401
-117
No files matched your search
@@ -264,6 +264,7 @@ export default function Aide() {
|
||||
+ Remboursements crédités au porte-monnaie<br />
|
||||
+ Bonus (parrainage / plateforme)<br />
|
||||
− Capital investi (en cours ou remboursé)<br />
|
||||
− Frais (déduits à la souscription ou réglés via le porte-monnaie)<br />
|
||||
+ Corrections de solde
|
||||
</div>
|
||||
|
||||
@@ -297,10 +298,61 @@ export default function Aide() {
|
||||
(y compris les réinvestissements complémentaires) est soustrait du porte-monnaie, car ces fonds ne sont
|
||||
plus disponibles. Ils reviennent progressivement via les remboursements.</p>
|
||||
|
||||
<p><strong style={{ color: 'var(--text)' }}>Frais</strong> — les frais liés aux investissements (voir la question dédiée
|
||||
ci-dessous) réduisent le solde lorsqu'ils sont réglés « à la source » (déduits du versement lors de la
|
||||
souscription) ou via le porte-monnaie. Les frais réglés depuis un compte courant du détenteur, ou retenus
|
||||
directement sur un remboursement, n'ont aucun impact ici — ils ne transitent jamais par le porte-monnaie de
|
||||
la plateforme.</p>
|
||||
|
||||
<p style={{ marginBottom: 0 }}><strong style={{ color: 'var(--text)' }}>Corrections de solde</strong> — ajustements manuels
|
||||
permettant de réconcilier de micro-écarts de calcul (par exemple un arrondi de centimes sur la fiscalité).</p>
|
||||
</FaqItem>
|
||||
|
||||
<FaqItem question="Comment fonctionne le suivi des frais liés aux investissements ?" openQuestion={openQuestion} setOpenQuestion={setOpenQuestion}>
|
||||
<p style={{ marginTop: 0 }}>
|
||||
Certaines plateformes facturent des frais en dehors des intérêts et prélèvements fiscaux habituels : frais
|
||||
d'entrée à la souscription, frais de gestion, frais sur une distribution (retenus ou non sur un
|
||||
remboursement), ou autre. Le bloc <em>Frais d'opération</em> de la fiche d'un investissement les recense tous.
|
||||
</p>
|
||||
|
||||
<h4 style={{ margin: '16px 0 8px', color: 'var(--text)' }}>Où saisir un frais ?</h4>
|
||||
<ul style={{ margin: '0 0 12px 16px', paddingLeft: 0, lineHeight: 1.8 }}>
|
||||
<li><strong style={{ color: 'var(--text)' }}>Frais de souscription</strong> — depuis l'étape « Frais » du
|
||||
formulaire de création ou modification de l'investissement. Un seul frais de cette catégorie par
|
||||
investissement.</li>
|
||||
<li><strong style={{ color: 'var(--text)' }}>Frais de gestion ou autre</strong> — depuis le bouton
|
||||
<strong style={{ color: 'var(--text)' }}> + Ajouter</strong> du bloc <em>Frais d'opération</em> sur la fiche.</li>
|
||||
<li><strong style={{ color: 'var(--text)' }}>Frais sur distribution</strong> — depuis le champ
|
||||
<strong style={{ color: 'var(--text)' }}> Frais</strong> du formulaire d'un remboursement. La ligne est créée et
|
||||
synchronisée automatiquement dans le bloc <em>Frais d'opération</em> ; elle ne peut être modifiée ou
|
||||
supprimée que depuis ce remboursement, pour éviter toute désynchronisation.</li>
|
||||
</ul>
|
||||
|
||||
<h4 style={{ margin: '16px 0 8px', color: 'var(--text)' }}>Mode de règlement et impact</h4>
|
||||
<p>Chaque frais est réglé de l'une des quatre façons suivantes, avec un impact différent :</p>
|
||||
<ul style={{ margin: '8px 0 12px 16px', paddingLeft: 0, lineHeight: 1.8 }}>
|
||||
<li><strong style={{ color: 'var(--text)' }}>Déduit du versement lors de la souscription</strong> — aucune
|
||||
ligne de mouvement séparée : le montant est simplement documenté à titre de traçabilité, mais il réduit
|
||||
le solde du porte-monnaie (voir la question ci-dessus).</li>
|
||||
<li><strong style={{ color: 'var(--text)' }}>Porte-monnaie</strong> — débité du solde disponible sur la
|
||||
plateforme, comme un retrait.</li>
|
||||
<li><strong style={{ color: 'var(--text)' }}>Débité du compte courant</strong> — réglé depuis un compte
|
||||
courant du détenteur (choisi à la saisie), sans aucun impact sur le porte-monnaie de la plateforme.</li>
|
||||
<li><strong style={{ color: 'var(--text)' }}>Déduit du remboursement</strong> — retenu directement sur le
|
||||
remboursement lié : le montant réduit alors la base imposable et les <em>intérêts nets</em>/<em>net reçu</em>
|
||||
de ce remboursement (comportement historique). C'est le seul mode où le frais n'est pas une sortie d'argent
|
||||
séparée à suivre par ailleurs.</li>
|
||||
</ul>
|
||||
|
||||
<p style={{ marginBottom: 0 }}>
|
||||
Les frais réglés en <strong style={{ color: 'var(--text)' }}>porte-monnaie</strong> ou
|
||||
<strong style={{ color: 'var(--text)' }}> compte courant</strong> représentent une vraie sortie d'argent,
|
||||
distincte des remboursements : ils sont donc déduits du KPI <strong style={{ color: 'var(--text)' }}>Gain net
|
||||
depuis le début</strong> du tableau de bord (et pris en compte dans le TRI net des investissements
|
||||
concernés), en plus de leur effet sur le solde du porte-monnaie détaillé ci-dessus.
|
||||
</p>
|
||||
</FaqItem>
|
||||
|
||||
<FaqItem question="Comment mettre en place un réinvestissement automatique des intérêts ?" openQuestion={openQuestion} setOpenQuestion={setOpenQuestion}>
|
||||
<p style={{ marginTop: 0 }}>
|
||||
Le réinvestissement automatique permet de capitaliser les intérêts perçus après chaque remboursement,
|
||||
@@ -621,7 +673,7 @@ export default function Aide() {
|
||||
<td style={{ padding: '8px 10px 8px 0', verticalAlign: 'top', whiteSpace: 'nowrap' }}>
|
||||
<code style={{ background: 'var(--surface-2)', padding: '1px 5px', borderRadius: 4 }}>crowdlending_get_dashboard</code>
|
||||
</td>
|
||||
<td style={{ padding: '8px 0', verticalAlign: 'top' }}>KPIs du portefeuille : capital investi, capital en risque, montant remboursé, intérêts bruts/nets, dépôts/retraits — filtrable par année.</td>
|
||||
<td style={{ padding: '8px 0', verticalAlign: 'top' }}>KPIs du portefeuille : capital investi, capital en risque, montant remboursé, intérêts bruts/nets, dépôts/retraits, gain net depuis le début (frais hors remboursement déduits) — filtrable par année.</td>
|
||||
</tr>
|
||||
<tr style={{ borderBottom: '1px solid var(--border)' }}>
|
||||
<td style={{ padding: '8px 10px 8px 0', verticalAlign: 'top', whiteSpace: 'nowrap' }}>
|
||||
@@ -633,13 +685,19 @@ export default function Aide() {
|
||||
<td style={{ padding: '8px 10px 8px 0', verticalAlign: 'top', whiteSpace: 'nowrap' }}>
|
||||
<code style={{ background: 'var(--surface-2)', padding: '1px 5px', borderRadius: 4 }}>crowdlending_get_investissement</code>
|
||||
</td>
|
||||
<td style={{ padding: '8px 0', verticalAlign: 'top' }}>Détail complet d'un investissement (par id), y compris la liste de ses remboursements réels perçus.</td>
|
||||
<td style={{ padding: '8px 0', verticalAlign: 'top' }}>Détail complet d'un investissement (par id), y compris ses remboursements réels perçus et les frais qui lui sont liés (souscription, gestion, distribution).</td>
|
||||
</tr>
|
||||
<tr style={{ borderBottom: '1px solid var(--border)' }}>
|
||||
<td style={{ padding: '8px 10px 8px 0', verticalAlign: 'top', whiteSpace: 'nowrap' }}>
|
||||
<code style={{ background: 'var(--surface-2)', padding: '1px 5px', borderRadius: 4 }}>crowdlending_list_remboursements</code>
|
||||
</td>
|
||||
<td style={{ padding: '8px 0', verticalAlign: 'top' }}>Historique des remboursements perçus (toutes plateformes), filtrable par période.</td>
|
||||
<td style={{ padding: '8px 0', verticalAlign: 'top' }}>Historique des remboursements perçus (toutes plateformes), avec le frais éventuellement retenu sur chacun, filtrable par période.</td>
|
||||
</tr>
|
||||
<tr style={{ borderBottom: '1px solid var(--border)' }}>
|
||||
<td style={{ padding: '8px 10px 8px 0', verticalAlign: 'top', whiteSpace: 'nowrap' }}>
|
||||
<code style={{ background: 'var(--surface-2)', padding: '1px 5px', borderRadius: 4 }}>crowdlending_list_frais_operations</code>
|
||||
</td>
|
||||
<td style={{ padding: '8px 0', verticalAlign: 'top' }}>Frais liés aux investissements — souscription, gestion, distribution — toutes plateformes, filtrable par période.</td>
|
||||
</tr>
|
||||
<tr style={{ borderBottom: '1px solid var(--border)' }}>
|
||||
<td style={{ padding: '8px 10px 8px 0', verticalAlign: 'top', whiteSpace: 'nowrap' }}>
|
||||
@@ -684,6 +742,7 @@ export default function Aide() {
|
||||
<li>« Donne-moi le détail de l'investissement 42, avec ses remboursements. »</li>
|
||||
<li>« Quels remboursements ai-je reçus entre le 1er et le 30 juin 2026 ? »</li>
|
||||
<li>« Quels ont été mes derniers dépôts et retraits ? »</li>
|
||||
<li>« Combien ai-je payé de frais cette année, et sur quels investissements ? »</li>
|
||||
<li>« Regarde cette annonce de projet et propose-moi les infos pour créer l'investissement : [URL] »
|
||||
(développement local, avec <code style={{ background: 'var(--surface-2)', padding: '1px 5px', borderRadius: 4 }}>crowdlending_fetch_url</code> activé)</li>
|
||||
<li>« Ai-je atteint mon objectif de versement pour {new Date().getFullYear()} ? »</li>
|
||||
@@ -691,7 +750,7 @@ export default function Aide() {
|
||||
</ul>
|
||||
<p style={{ marginBottom: 0 }}>
|
||||
Ces exemples fonctionnent aussi bien en dev qu'en prod dès lors que le serveur correspondant est connecté
|
||||
(voir les FAQ de configuration ci-dessus) — les huit premiers outils sont identiques dans les deux environnements.
|
||||
(voir les FAQ de configuration ci-dessus) — les neuf premiers outils sont identiques dans les deux environnements.
|
||||
</p>
|
||||
</FaqItem>
|
||||
|
||||
|
||||
Reference in new issue
Block a user