diff --git a/frontend/src/pages/InvestissementDetail.jsx b/frontend/src/pages/InvestissementDetail.jsx
index 17c3b2a..19f92c3 100644
--- a/frontend/src/pages/InvestissementDetail.jsx
+++ b/frontend/src/pages/InvestissementDetail.jsx
@@ -953,6 +953,15 @@ export default function InvestissementDetail() {
   let rendementReelBrut = null;
   let rendementReel = null;
   const rendementEstime = inv.statut !== 'rembourse';
+  // XIRR "attendu" (théorique) — même principe que sur la page Plateformes (cf.
+  // project_xirr_attendu_theorique.md) : au lieu de valoriser prudemment le capital
+  // restant dû "comme racheté aujourd'hui" (sans intérêts futurs), on projette les
+  // échéances futures prévues (simul_remboursements) jusqu'au terme du prêt — pour
+  // matcher le taux de rendement théorique affiché par les plateformes elles-mêmes
+  // (ex. "Mon taux de rendement interne" chez Bienprêter). Fallback identique au XIRR
+  // réel (valorisation du capital restant au jour) si aucune échéance future en base.
+  let rendementAttenduBrut = null;
+  let rendementAttendu = null;
   if (remb.length > 0 && inv.date_souscription) {
     // Flux sortants supplémentaires (réinvestissements = nouveaux décaissements)
     const reinvOutflows = reinvs.map(r => ({ amount: -r.montant, date: r.date_reinvestissement }));
@@ -975,6 +984,37 @@ export default function InvestissementDetail() {
       ...valorisationAuj,
     ];
     rendementReel = xirr(cashflows);
+
+    if (rendementEstime && capRestant > 0.01) {
+      const futureEcheances = simul.filter(s =>
+        s.date_prevue > todayStr && ((s.capital_prevu || 0) > 0 || (s.interets_prevus || 0) > 0)
+      );
+      if (futureEcheances.length) {
+        const flowsBrut = [
+          { amount: -inv.montant_investi, date: inv.date_souscription },
+          ...reinvOutflows,
+          ...remb.map(r => ({ amount: (r.capital || 0) + (r.cashback || 0) + (r.interets_bruts || 0), date: r.date_remb })),
+        ];
+        const flowsNet = [
+          { amount: -inv.montant_investi, date: inv.date_souscription },
+          ...reinvOutflows,
+          ...remb.map(r => ({ amount: r.net_recu, date: r.date_remb })),
+        ];
+        for (const s of futureEcheances) {
+          const rates = getRatesForYear(s.date_prevue);
+          const pfu   = rates ? (rates.prelev_sociaux + rates.impot_revenu) / 100 : 0.3;
+          flowsBrut.push({ amount: (s.capital_prevu || 0) + (s.interets_prevus || 0), date: s.date_prevue });
+          flowsNet.push({ amount: (s.capital_prevu || 0) + (s.interets_prevus || 0) * (1 - pfu), date: s.date_prevue });
+        }
+        rendementAttenduBrut = xirr(flowsBrut);
+        rendementAttendu = xirr(flowsNet);
+      } else {
+        // Pas d'échéancier prévisionnel disponible : identique au XIRR réel, pour ne
+        // jamais sous-évaluer un prêt faute de données (cf. page Plateformes).
+        rendementAttenduBrut = rendementReelBrut;
+        rendementAttendu = rendementReel;
+      }
+    }
   }
 
   return (
@@ -1049,6 +1089,7 @@ export default function InvestissementDetail() {
         </div>
         {(() => {
           const rendement = netMode ? rendementReel : rendementReelBrut;
+          const rendementAttenduAffiche = netMode ? rendementAttendu : rendementAttenduBrut;
           const xirrExplication =
             `XIRR (taux de rendement interne actualisé) : taux annualisé calculé à partir des flux réels datés ` +
             `(versement initial, réinvestissements, remboursements ${netMode ? 'nets, après fiscalité' : 'bruts, avant fiscalité'}). ` +
@@ -1056,6 +1097,14 @@ export default function InvestissementDetail() {
             (rendementEstime
               ? "Prêt pas encore soldé : le capital restant dû est ajouté en flux final, valorisé à la date du jour — c'est donc une estimation, pas un taux définitif."
               : 'Prêt intégralement remboursé : taux définitif.');
+          const xirrAttenduExplication =
+            `XIRR attendu (théorique) : comme le taux de rendement interne affiché par les plateformes de crowdlending ` +
+            `(ex. "Mon taux de rendement interne" chez Bienprêter, le %/an affiché chez La Première Brique), ce calcul suppose ` +
+            `que toutes les échéances prévues (capital + intérêts) encore à venir seront honorées exactement à la date prévue ` +
+            `par l'échéancier — contrairement au XIRR ci-dessus, qui valorise prudemment le capital restant dû "comme racheté ` +
+            `aujourd'hui", sans compter les intérêts futurs.\n\n` +
+            `C'est donc une projection optimiste : elle ne tient pas compte d'un éventuel retard ou défaut de paiement. Si ce ` +
+            `prêt n'a pas d'échéancier prévisionnel en base, il est valorisé de la même façon que dans le XIRR réel.`;
           return (
             <div className="kpi">
               <div className="label" style={{ display: 'flex', alignItems: 'center', gap: 4 }}>
@@ -1078,6 +1127,25 @@ export default function InvestissementDetail() {
                   ? `${(rendement * 100).toLocaleString('fr-FR', { minimumFractionDigits: 2, maximumFractionDigits: 2 })} %`
                   : remb.length === 0 ? 'Aucun remboursement' : '—'}
               </div>
+              {rendementAttenduAffiche !== null && (
+                <div style={{ display: 'flex', alignItems: 'center', gap: 4, marginTop: 6 }}>
+                  <span style={{
+                    fontSize: '0.78em', fontWeight: 600, padding: '2px 8px', borderRadius: 20,
+                    background: 'rgba(124,58,237,0.10)', color: '#7c3aed', whiteSpace: 'nowrap',
+                  }}>
+                    Attendu : {(rendementAttenduAffiche * 100).toLocaleString('fr-FR', { minimumFractionDigits: 2, maximumFractionDigits: 2 })} %
+                  </span>
+                  <span
+                    className="cell-tooltip tooltip-down"
+                    data-tooltip={xirrAttenduExplication}
+                    style={{ display: 'inline-flex', color: 'var(--text-muted)' }}
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+              )}
             </div>
           );
         })()}